ПриватБанк без пояснень розриває співпрацю з клієнтами — що порушили

Держфінустанова "ПриватБанк" радить деяким клієнтам вивести гроші в інший банк за результатами негативних підсумків фінансового моніторингу. Клієнтів ставлять перед фактом припинення співпраці, без пояснень.

Про це йдеться на порталі "Мінфін", де можна лишати відгуки про роботу банків.

Блокування рахунків ПриватБанку

Як зазначається в одному з повідомлень, банк заблокував без попереджень та пояснень рахунки клієнта, який фізособою-підприємцем.

"Дуже цікава ситуація. Я ФОП з 2018 року, а клієнтом привату 11 років. Ніколи жодних проблем не було. Днями заходжу до банку і там викинуло із додатку. Пароль забув, треба було відновити, чогось не дав приват. "Операція операція відхилена, наберіть 3700". Починаю дзвонити і чую, що ми вирішили розірвати договір з вами і ви більше не клієнт банку", — йдеться у повідомленні.

При цьому чоловік стверджує, що всі необхідні податки сплачені. Блокування сталося одразу після перерахунку оподаткованої суми коштів.

"На якій основі, відповіді немає. Гроші були виведені з фопу, з яких уже сплачено податок! Тобто, що їм не сподобалося в транзакції, коли я перевів гроші на карту людині, коли гроші зароблені чесно і вже оподатковані? Про яке відмивання та незаконне володіння йдеться?" — зазначається у дописі.

Він здивований звинуваченням у нібито відмиванні грошей, тоді як жодних документальних пояснень та претензій не надали.

"У відділенні на запитання, як і чому взагалі таке сталося відповідь — я не знаю, банк вирішив. Вирішив банк чи робот, який не дав увійти до кабінету? Як держбанк може поводитися так  — без будь-якого попередження про такі свої дії? Чи не треба було переконатися, що гроші законні? Що куди хочу, туди і відправляю? Що за маячня. Гроші заробив, податок сплатив, але користуватись не можна, бо ми так вирішили", — наголошується у скарзі.

Реакція на скаргу ПриватБанку

У фінустанові відреагували на запит, зазначивши, що діяли в рамках чинного законодавства та вимог Національного банку. Всі заходи здійснили в рамках правил фінансового моніторингу в Україні.

"Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;  фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення", — написали у банку.

Там підтвердили, що обслуговування дійсно обмежене, надано можливість переказу залишків до іншого банку.

Для цього клієнт чи представник повинен звернутись у будь-яке відділення банку, надавши:

• реквізити рахунку, відкритого в іншому банку на ім’я клієнта;
• документи, де підтверджується повноваження розпоряджатись рахунками;
• документи, де посвідчується особа;
• документ, що засвідчує реєстрацію у Держреєстрі фізосіб — платників податків та містить реєстраційний номер облікової картки платника податків;
• заяву про перерахування залишків грошей.

Що ще варто знати

Нагадаємо, ПриватБанк спростив інтернет-підприємцям продаж товарів. Банк запустив оновлений функціонал "Оплати частинами".

Раніше ми писали, що клієнти державної фінустанови "ПриватБанк" нарікають на некоректну роботу терміналів самообслуговування, через що є випадки втрати чималої  суми грошей. У банку неохоче беруться вирішувати такі проблеми громадян.